Grande amigo e Professor Gerson Filho, profissional renomado em sua área, agora é leitor do Livro A Sociedade e a Tecnologia.
Também o Amigo Januário, profissional da área de Artes Gráficas de grande competência
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Por: Antonio Saǹtos:
O planejamento financeiro para empresas é uma ferramenta fundamental
para concretizar suas ideias de negócio. Sem dinheiro em caixa, é
impossível sobreviver. Um bom gestor sabe que o fôlego nas finanças é um modo
de alcançar seus objetivos. É, assim, uma base para tudo que você deseja fazer.
O Passo a Passo do Planejamento Financeiro
1. Quando devemos fazer?
O planejamento financeiro tem início antes mesmo da empresa existir.
Porém, na prática, sabemos que muitas empresas surgem por necessidade ou
oportunidade, mesmo sem dedicar tempo a isso.
A boa notícia é que, mesmo que a sua empresa já esteja a pleno vapor, mas
ainda não tem um planejamento, este é o momento para fazê-lo.
Para iniciar uma viagem, o primeiro passo é saber exatamente o ponto de
partida. No planejamento financeiro empresarial é a mesma coisa.
Comece fazendo um levantamento das informações mais relevantes sobre sua
empresa. Faça uma análise do tempo de mercado, pontos negativos e positivos da
operação, situação do setor de atuação e afins.
Com estes dados em mãos, é possível começar efetivamente o planejamento,
saber o valor que a companhia tem disponível para investimento e,
principalmente, ter bem claro o que precisa ser feito para sua empresa crescer
e maximizar os resultados.
2.
Definição das metas globais
Agora que você já sabe onde a empresa está e qual a situação do mercado,
o próximo passo no planejamento financeiro empresarial é definir aonde quer
chegar.
É importante começar definindo as metas globais da empresa, como qual o
faturamento que pretende atingir, quais os limites de custos e despesas, o
quanto a empresa está disposta a investir em novos investimentos operacionais
e, principalmente, qual o lucro esperado ao final do período que está sendo
planejado.
Isto tudo pode ser consolidado no documento de premissas orçamentárias,
que servirá de base para os próximos passos, além de ser de extrema importância
na orientação dos gestores da organização que participam do processo de
planejamento.
3.
Criação de um plano de ação
Com base nas metas globais definidas, é preciso então criar um plano de
ação para atingir os objetivos determinados. Esta etapa tem um viés bem mais
prático, pois é o plano de ação que vai garantir que as metas sejam alcançadas.
Estamos falando aqui dos objetivos táticos, que são os objetivos que
abrangem cada unidade específica da organização. São geralmente objetivos
divisionais ou departamentais relacionados com as áreas de produção, finanças,
marketing e de recursos humanos da organização. Eles devem ser criados de forma
a garantir que os objetivos estratégicos sejam alcançados.
Na prática, comece
definindo os objetivos da empresa, faça um mapeamento das ações necessárias,
crie um cronograma, divida tarefas e documente todas as ações para avaliação
futura. É importante também definir responsáveis para cada ação planejada.
Quanto mais detalhado for o seu planejamento, mais preparado o
gestor estará para
lidar bem com os cenários que irão surgir, correndo
riscos calculados, antecipando-se a imprevistos e evitando ser pego
desprevenido, o que complicaria a realização dos objetivos propostos.
Para deixar mais claro, vale citar exemplos de possíveis metas:
• Encerrar o ano no azul;
• Conseguir
pagar as contas em dia;
• Aumentar o
faturamento em 20%;
• Dobrar o
número de clientes ativos;
• Reduzir
custo fixo em 10%;
• Abrir uma
filial em outra cidade;
• Lançar um
novo produto no mercado;
• Elevar a
participação no mercado em 15%;
• Quitar
empréstimos e não contratar novos.
4.
Se precisar, peça ajuda a um especialista
O planejamento financeiro requer experiência, estratégia e habilidade,
pois é algo repleto de detalhes e particularidades. Por este motivo, se achar
necessário, solicite a ajuda de um especialista na área.
A gente sabe o quanto a rotina de um empreendedor é corrida e o quanto
ele tem que pensar na empresa como um todo, não apenas no financeiro. Portanto,
uma ajuda é sempre bem-vinda.
Na hora de iniciar o planejamento financeiro avalie a contratação de um
consultor. Por mais experiente que você seja, essa tarefa exige a reflexão
sobre assuntos relacionados à organização do fluxo de caixa, à necessidade de
criar mais capital de giro, ao processo de contas a pagar e a receber, entre
outros.
Então, um olhar de fora pode até abrir a sua mente para novas
possibilidades e também ajudar a traçar planos certeiros.
Você planejou ter lucro no mês, faturou bem, mas gastou mais que o
previsto? Esse tipo de situação vai se repetir até que seus controles estejam
muito bem ajustados, próximos da perfeição. É por isso que precisa registrar o
fato, para que possa refletir sobre ele e enfrentá-lo na causa, o que é uma
característica marcante do Ciclo PDCA.
5. Avaliar para qualificar
É aqui que o gestor irá definir se mantém ou corrige o que foi planejado.
A ordem no PDCA é não aguardar o encerramento da etapa anterior, mas começar a
análise assim que os primeiros resultados práticos do seu planejamento
financeiro apareçam, comparando entre o que foi previsto e o que foi realizado.
No exemplo que apresentamos antes, a previsão de lucro se transformou em
prejuízo. Onde você pode ter errado? Perceba que encontrar a falha é
imprescindível para contornar o problema.
Será que os prazos de recebimentos dos seus clientes não estão muito distantes
da data em que você paga os fornecedores? Se isso acontece e nada for
modificado, sua meta de crescer 20% no ano ou de aumentar em 15% a sua
participação no mercado vai acabar se tornando inviável.
Olhe para tudo o que foi feito até aqui em seu planejamento financeiro. Os resultados estão dentro do esperado? O que deve demandar continuidade, o que está levando mais tempo que o previsto e o que está totalmente equivocado? Aqui, você encontra as respostas e no próximo passo as ações.
6. Colocando sua estratégia em prática
Nem sempre a gestão financeira é um caminho fácil, especialmente para
quem está dando os primeiros passos e cuja habilidade se restringe ao
operacional. É por isso que a etapa de execução do planejamento começa pelo
treinamento e qualificação.
Se você tiver uma equipe, deve envolvê-la no projeto e não abraçar tudo
sozinho, pois há ações que dependem de todos. O controle de estoque, por
exemplo, precisa obrigatoriamente conversar com a área de vendas, para que
nenhuma falha alcance o cliente.
Conforme as melhorias forem implantadas aos processos internos, é
essencial que o gestor observe como as ações e as pessoas responsáveis por elas
se comportam. Faça apontamentos que posteriormente serão importantes para
realizar ajustes na estratégia.
Um consultor financeiro, por vivenciar esta questão diariamente e estar atualizado com as principais tendências econômicas do Brasil e do mundo, poderá contribuir com uma visão mais ampla do cenário econômico, bem como sugerir soluções práticas, importantes e que poderão economizar recursos para a empresa.
Além disso, ele poderá indicar os melhores investimentos em curto, médio
e longo prazo à empresa.
7.
Proponha metas financeiras
Quando falamos em metas financeiras, logo vem à mente as metas de vendas
ou lucro que a empresa deve atingir em um determinado período. Sim, isto é
extremamente importante, mas não o suficiente.
Organizar ações e estabelecer metas para economia no ambiente de trabalho
também são importantes para o planejamento. Um exemplo disso é determinar uma
meta para reduzir os custos fixos em 15% em um determinado período ou aumentar
a participação da empresa no mercado em 10%.
Outras metas como pagar as contas em dia, terminar o ano com saldo
positivo são igualmente importantes. Avalie o cenário atual da sua empresa e
determine as metas de acordo com as suas necessidades.
Há várias empresas de sucesso que deram certo justamente por trabalhar
com orçamentos enxutos e focando nos resultados de forma incansável e operando
sob uma política justa de salários, mas sem se esquecer de premiar aqueles que
vão além com ideias inovadoras e muita criatividade.
9. Previsão de cenários alternativos
Fazer um planejamento financeiro empresarial envolve ainda a previsão de
outros cenários possíveis. Além do que chamamos de cenário base, onde estão os
planos mais prováveis de serem alcançados, é preciso também simular e antever
outros cenários.
O mais comum é a criação de pelo menos dois cenários alternativos. Um
cenário otimista, onde todas as expectativas de vendas serão superadas, os
custos e despesas reduzidos, e todas as demais metas batidas. E um cenário
pessimista, onde o oposto pode acontecer. Você pode abrir o leque e simular
quantidades, preços, novos postos de vendas, novos produtos, etc.
Todos estes pontos são sim muito importantes, e não ousaria dizer que
seja simples ou fácil atingi-los, porém não podemos classifica-los como grandes
diferenciais.
O que impede o seu concorrente de desenvolver processos como os seus e
baixar seus preços, utilizar matérias primas do mesmo fornecedor que você,
treinar a equipe ou implantar os mesmos sistemas informatizados?
Diferencial é algo que seus concorrentes não possam copiar facilmente, e
neste ponto entram a previsão e simulações de cenários!
No ano do atentado as torres gêmeas, uma das poucas empresas do setor
aéreo a registrar lucros foi a EMBRAER, que já nos dias seguintes aos atentados
tomou várias iniciativas de forma rápida, como reduzir a força de trabalho e
cancelar projetos menos prioritários, enquanto outras empresas sem saber o que
fazer ficaram aguardando por muito tempo para saber como o mercado reagiria, e
claro, acumulando prejuízos neste tempo.
No mundo globalizado, conseguir informações atualizadas não é mais um
grande problema. E da mesma maneira que sua empresa tem acesso aos mais
diversos dados sobre o mercado, seus concorrentes também possuem.
Não há como prever o futuro, porém há como prever situações possíveis e
prováveis, tendo planos pré-definidos já prontos para colocar em prática de
forma ágil caso uma das hipóteses se concretizem.
"Se isto acontecer, faço isto".
Esta é uma prática muito comum em diversos setores, como em um exemplo
simples, os bombeiros, que não tem como saber onde nem quando um problema
acontecerá, mas possuem planos prontos para cada tipo de ocorrência (incêndios,
resgates, etc.), tornando o atendimento muito mais rápido. E este tipo de
prática pode e deve ser adotada também na gestão.
Portanto, somente as empresas bem organizadas e com a cultura de analisar
as informações disponíveis e prever diversos cenários, estando sempre prontas
para reagir a mudanças com agilidade se destacarão frente aos seus concorrentes
no atual ambiente competitivo. ja flexível e ajuste suas estratégias
Após conhecer seu cenário atual a fundo e traçar suas estratégias, esteja
aberto para imprevistos e mudanças ao longo do caminho. Finanças é algo que
exige jogo de cintura, portanto, ser rígido em relação aos seus planos pode
colocar a estabilidade financeira de sua empresa em risco.
Seja flexível, esteja atualizado com o mercado financeiro, aproveite as
oportunidades e se proteja contra ameaças. Seu planejamento financeiro será um
sucesso!
Não se esqueça. Planejamento financeiro é um processo continuo.
Periodicamente precisa ser revisto e ajustado para que reflita as condições
atualizadas do mercado e do próprio negócio.
Consultor, Mentor,
Palestrante e Coach nas áreas de Controladoria, Finanças, Custos, Planejamento,
Orçamento, Indicadores de Desempenho e Gestão de Negócios.
Por Wagner Leonardo de Souza -O Wagner Leo GuRuTech
Hoje vamos falar do perigo das
tempestades geomagnéticas a realidade é que a nossa infraestrutura não está
preparada para tempestades magnéticas que estão assolando nosso mundo um apagão
da internet ou a escuridão tecnológica está visivelmente a bater nas portas e
iminente esse evento temos que nos preparar?
Acho que não, bilhões de pessoas
vão ficar sem conectividade de nenhuma forma, sistema de segurança redes,
internet tudo vai cair, telefonia nada vai ficar ativo e a dependência
tecnológica que temos atualmente vai sofre um impacto gigantesco.
Eu não falo somente em termos de telecomunicações eu falo termos de relações elétricas, hidráulicas, cabeamento tudo que tem dependência e vínculos de alguma forma tecnológica vai ser impactada.
No ano de 1989 tivemos algo semelhante a um apagão que deixou tudo fora do ar por quase 10 horas, essa realidade existe e está aí, acredito que a próxima será bem mais forte e como vamos nos preparar? acho que isso é bem improvável com a pandemia e não só a pandemia, claro, mas as nossas tecnologias não foram feitas para suportar esses eventos nossa tecnologia de apoio não está preparada para este tipo de acontecimento no geral ou seja eventos naturais que vamos sofrer.
Estes são fatos reais e estão
acontecendo, pesquisadores estão estudando esse fenômeno já faz muito tempo e ao
contrário do que se pensa, afetará os cabos, as capas não vão ser torradas pelo
sol o acontecimento será interno irá causar danos interno em nossa
infraestrutura e aparentemente visível os olhos vai ficar tudo “normal” mas a
estrutura em si será corrompida na base.
Os únicos recursos que teremos serão os
livros os mapas de volta a realidade do papel é o que nos restará para consulta
e para informação. Devemos sabe mais e ter mais entendimento sobre esse
tema importante.
Nossa sociedade tecnológica vai sofrer danos irreversíveis e para reconstituir toda essa infraestrutura tecnológica levaríamos no menos 10 anos e seriam gastos trilhões de dólares para reconstruir tudo novamente e se faz necessário aprender e saber um pouco mais para tentar nos prepararmos, coisa que eu acho muito improvável, a sociedade tem que entender que isso é um fato e que pode acontecer.
#gurutech #coach #seja #faça
#lidere #tecnologia #networking #sociedade
#carreira #sucesso #computador #construaofuturo
#rawa #bots #cool #educação #vida #ia
Por
Wagner Leonardo de Souza
O
Wagner Leo GuRuTech
Por: Antonio Saǹtos:
Afinal, não dá para sobreviver
sem dinheiro em caixa, e você precisa de fôlego para alcançar seus
objetivos.
Então, como devemos proceder? Quais metodologias devemos adotar? É o que
vamos continuar a explorar agora.
Análise PDCA
Outra metodologia que pode ser
utilizada é o Ciclo PDCA, que possui 4 etapas, e que se repetem de forma cíclica,
sempre na mesma ordem, com o intuito de padronização das tarefas e a cada
repetição de ciclo, aumenta a confiabilidade e segurança na sua execução. A
princípio, a ferramenta é uma ótima forma de organizar e visualizar as
oportunidades existentes.
Nesse sentido, é comum que em
tempos de crise as empresas queiram se diferenciar, busquem por alternativas
que otimizem seus processos. Tendo em vista, reduzir custos, aumentar seu lucro
e aumentar o bom relacionamento com seus clientes.
Entretanto, quando se trata de
aperfeiçoamento de gestão, é muito importante desenvolver um bom planejamento
estratégico. Desse modo, o PDCA se torna uma ótima opção para uma execução
eficaz e contínua do planejamento estratégico, visto que é uma ferramenta usada
por gestores do mundo todo.
Mas então, o que é ciclo PDCA?
Para que ele serve? Como posso aplicá-lo em minha empresa?
O que é o ciclo PDCA?
Antes de tudo, o ciclo PDCA é
uma metodologia interativa, criada no século 20 por Walter Andrew Shewart, um
físico conhecido por ter sido o pioneiro no controle estatístico de qualidade.
Entretanto, o método só foi popularizado mundialmente na década de 50, pelo
professor americano William Edwards Deming.
Além disso, é usado para
controlar e melhorar processos e produtos, o ciclo PDCA possui esse nome devido
aos nomes em inglês de cada etapa que o compõe:
• P
(plan) = Planejar.
• D
(do) = Fazer ou executar.
• C
(check) = Checar ou verificar.
• A
(act ou adjust) = Agir de forma a corrigir erros ou falhas.
As quatro etapas do ciclo PDCA?
Esses são os 4 passos do ciclo,
sendo comum começar pelo planejamento. Mas é claro que, dependendo dos
objetivos de quem o está usando, existe a possibilidade de variações, pulando
uma etapa ou iniciando por outra.
Desse modo, a metodologia PDCA
é mundialmente utilizada por inúmeras corporações, que visam ter um controle
mais eficiente de processos e atividades, sendo eles externos ou internos,
minimizando as chances de erros na tomada de decisões e padronizando
informações de relevância. Como o próprio nome já diz, o PDCA é um ciclo.
Sendo assim, é importante que
sua aplicação se torne um hábito, garantindo a excelência em seu uso e
objetivando sempre a melhoria contínua.
Não se engane pensando que, por
estarmos falando de planejamento, a sua aplicação se limite à letra P, a
primeira do ciclo. Ao observar o diagrama que marca a metodologia, já fica mais
claro como todas as suas etapas são úteis para a construção da sua estratégia.
Vamos detalhar melhor essas
etapas agora.
1. Propor metas e organizar
as ações
O sucesso do seu planejamento
estratégico, aquilo que pensou para o futuro da empresa, exige resultados
positivos no caixa. Mas como alcançá-los? A implantação de meios de controle
financeiro - ou a qualificação deles - é decisiva.
Se você pouco ou nada faz, pode
começar pelo básico, parando definitivamente de misturar qualquer dinheiro
pessoal com o que é do negócio. Mas não fique nisso: adote uma planilha de
controle de receitas e despesas e estabeleça prazos para substituí-la por algo
mais profissional e fácil de manusear, como um sistema de gestão online.
Como empreendedor, você precisa
inserir determinadas tarefas na sua rotina, como realizar o fluxo de caixa,
conciliação bancária, pagar contas, verificar recebimentos e gerar relatórios.
Quando adquirir maior controle
sobre as finanças, poderá ter uma visão mais apurada da realidade do caixa,
projetar seu comportamento futuro e propor metas, como o que fazer com o
dinheiro que irá sobrar.
Quanto mais detalhado for o seu
planejamento, mais preparado o gestor estará para lidar bem com os cenários que
irão surgir, correndo riscos calculados, antecipando-se a imprevistos e
evitando ser pego desprevenido, o que complicaria a realização dos objetivos
propostos.
Para deixar mais claro, vale
citar exemplos de possíveis metas:
a)
Encerrar o ano no azul;
b)
Conseguir pagar as contas em dia;
c)
Aumentar o faturamento em 20% Dobrar o número de
clientes ativos Reduzir custo fixo em 10%;
d)
Abrir uma filial em outra cidade Lançar um novo
produto no mercado;
e)
Elevar a participação no mercado em 15% Quitar
empréstimos e não contratar novos.
2. Colocando sua estratégia em prática
Nem sempre a gestão financeira é um caminho
fácil, especialmente para quem está dando os primeiros passos e cuja habilidade
se restringe ao operacional. É por isso que a etapa de execução do planejamento
começa pelo treinamento e qualificação.
Conforme as melhorias forem implantadas aos
processos internos, é essencial que o gestor observe como as ações e as pessoas
responsáveis por elas se comportam. Faça apontamentos que posteriormente serão
importantes para realizar ajustes na estratégia.
Você planejou ter lucro no mês, faturou bem,
mas gastou mais que o previsto? Esse tipo de situação vai se repetir até que
seus controles estejam muito bem ajustados, próximos da perfeição. É por isso
que precisa registrar o fato, para que possa refletir sobre ele e enfrentá-lo
na causa, o que é uma característica marcante do Ciclo PDCA.
3. Avaliar para qualificar
É aqui que o gestor irá definir se mantém ou
corrige o que foi planejado. A ordem no PDCA é não aguardar o encerramento da
etapa anterior, mas começar a análise assim que os primeiros resultados
práticos do seu planejamento financeiro apareçam, comparando entre o que foi
previsto e o que foi realizado.
No exemplo que apresentamos antes, a previsão
de lucro se transformou em prejuízo. Onde você pode ter errado? Perceba que
encontrar a falha é imprescindível para contornar o problema.
Será que os prazos de recebimentos dos seus
clientes não estão muito distantes da data em que você paga os fornecedores? Se
isso acontece e nada for modificado, sua meta de crescer 20% no ano ou de
aumentar em 15% a sua participação no mercado vai acabar se tornando inviável.
Olhe para tudo o que foi feito até aqui em seu
planejamento financeiro. Os resultados estão dentro do esperado? O que deve
demandar continuidade, o que está levando mais tempo que o previsto e o que
está totalmente equivocado? Aqui, você encontra as respostas e no próximo passo
as ações.
4. Aplicar as modificações
No que o “agir” do PDCA se diferencia do
“fazer”? É nessa etapa que seu roteiro será aperfeiçoado, descobrindo
efetivamente como fazer um planejamento financeiro de uma empresa para crescer
de verdade.
Você estabeleceu conquistar novos clientes e
aumentar o faturamento: como tem se saído? Quais modificações seu plano precisa
para se tornar mais eficaz?
Alguns ajustes podem ser preventivos, tendo
como objetivo evitar algum erro que possa comprometer a execução. Um bom
exemplo é quando o gestor altera o preço de venda ligeiramente para cima, pois
vinha elevando o faturamento, mas a margem de lucro caía perigosamente.
Também é possível promover mudanças
corretivas, reparando falhas que já afetam os resultados. É o que acontece, por
exemplo, quando sua estratégia para atrair novos clientes não vem dando
resultado ou quando você se propõe a pagar as contas em dia, mas ainda arca com
juros e multas.
O exercício contínuo do Ciclo PDCA para o
planejamento financeiro permite que, a cada nova etapa desenvolvida, menos
erros o empreendedor cometa e mais próximo das metas ele fique.
Acompanhe a 3ª e última parte desse artigo em nosso próximo post.
Antonio Saǹtos
Antonio Saǹtos (@antoniosantos_56)
ajairo_santos@hotmail.com
Por: Antonio Santos
1ª Parte
O planejamento financeiro é a fonte da continuidade da organização, pois
sem um plano bem elaborado torna-se difícil tomar decisões adequadas,
principalmente em tempos em que os recursos tem custos elevados e por isso precisam
ser bem aplicados.
As informações são essenciais para empresas , não importando o seu porte,
pois todas devem se preocupar em manter o controle das finanças e utilizar o
planejamento financeiro como uma das principais ferramentas para o êxito da
organização. Nesse artigo vamos dissecar essa matéria. Vamos dividir em três
etapas.
1 – Definições do
planejamento Financeiro;
2 – Metododlogias –
Enfâse na Análise Swot.
3ª Etapa – Análise PDCA
4ª Etapa – O Planejamento
Financeiro Passo a Passo.
O planejamento financeiro direciona a empresa e estabelece o modo pelo
qual os objetivos financeiros podem ser alcançados. Um plano financeiro é,
portanto, uma declaração do que deve ser feito no futuro. Em sua maioria, as
decisões numa empresa demoram bastante para serem implantadas.
Numa situação de incerteza, isso exige que as decisões sejam analisadas
com grande antecedência. Planejamento financeiro empresarial é um conjunto de
ações, ferramentas e controles que buscam entender, organizar e gerenciar os
recursos financeiros de uma empresa a ponto de gerar melhores resultados. Essas
ações envolvem projeções de receitas, despesas e cenários, utilizando diversas
ferramentas.
Para ficar mais claro, pense nas suas finanças pessoais. Ao saber quanto
dinheiro você possui, fica mais fácil planejar os gastos com compras, festas e
na reforma da sua casa. Assim, você organiza suas finanças para suprir suas
necessidades sem que falte dinheiro no fim do mês.
Já em uma empresa, ao saber seu faturamento mensal, é planejado os
gastos, despesas e investimentos que serão feitos nos próximos meses.
A ideia é suprir as necessidades da empresa, mas também gerar melhores
resultados e utilizar os recursos financeiros de forma eficiente, fazendo que
“não falte dinheiro” no fim do mês.
E, por se tratar das finanças, esse planejamento possui fator decisivo no
sucesso de um negócio. É ele que mostrará sua saúde financeira atual, bem como
os resultados financeiro-econômicos projetados dos próximos meses.
Portanto, lembre-se: para direcionar suas ações no caminho dos melhores
resultados, ter um planejamento financeiro é fundamental.
Metodologias
Podemos encontrar algumas metodologias que são indicadas para a
realização de uma gestão financeira, e é muito interessante recorrer para esse
tipo de recurso, para que aconteça uma definição das ações mais estratégicas,
ou até mesmo ajustes após uma revisão.
É possível escolher uma única metodologia, ou ainda realizar uma
combinação de metodologias, como a 5W2H, que são 7 perguntas que darão um norte
para os seus passos:
E junto utilizar a Análise SWOT, que é muito aplicada na definição de
pontos fortes e pontos fracos do seu negócio perante a concorrência.
Outra metodologia que pode ser utilizada é o Ciclo PDCA, que possui 4
etapas, e que se repetem de forma cíclica, sempre na mesma ordem, com o intuito
de padronização das tarefas e a cada repetição de ciclo, aumenta a confiabilidade
e segurança na sua execução.
Antonio Saǹtos (@antoniosantos_56)
